『変わりゆくスイス・プライベート・バンク② : ホワイトマネー戦略』

今までスイスにおいては他国で申告などをしていない資金については国内では合
法という扱いでその守秘義務を堅守してきたが、2012年のＦＡＴＦ金融活動作業
部会の声明に従い、その扱いを国際的な基準に合わせる事となっている。

つまりはスイス国外であっても税務面で問題がある資金については今後はグレー
では無く黒として扱う方向で調整を進めている。

これに加えてテロ資金やマネーロンダリング等についてもより一層厳しく対処す
ることとなる。

ちなみに、「マネーロンダリング」の意味は各国当局に無申告の資金をわからな
いように送金をしたり管理することではなく、麻薬売買、人身売買、武器販売そ
の他、非合法な活動をして得た資金を、あたかも合法的に得た資金の様にする事
である。

http://www.oecd.emb-japan.go.jp/kiso/4_5.htm

本来ならば門外不出のような国際金融業界における様々なノウハウ等を探し集め
て本にして出版、一般にこれらのノウハウ等を切り売りすることで作家としての
地位を固めた様に見える某氏などはこの言葉の定義を良くとれば広めに解釈して
いるように思えるが、それは間違いである。

いずれにせよ、スイスがよりこの「ホワイトマネー戦略」を進めることにより、
マネーロンダリングやテロ資金に加えて無申告の資金についても今後はより幅広
くの網が張り巡らされることになろう。

スイスにおいては既に大手を含めて多くの銀行で新規の顧客の口座に関しては自
己申告ではあるが、自国で税務申告をしたどうかを宣言しなければ口座が開設で
きなくなってきている。

スイスの銀行法によるその守秘性は変わっていないがその例外となる分野が増え
ることとなる。◆